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新興市場資產，其中特別是當地貨幣債券，於2013年至2015年面對了嚴峻的挑戰。許多新興國家背負龐大赤字，加上市場擔心美國利率攀升，導致投資人急著出走新興市場。

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當時，新興市場貨幣大幅貶值，而代表新興市場當地貨幣債券的JP摩根新興市場公債指數亦下跌銀行小額借款的門檻公務人員貸款率利最低銀行 2017了將近30％。如今，新興市場債券已成為市場上成長最為快速的類別，並受到投資人的青睞。主要原因為：部分亞洲貨幣對美元之匯率已來到近10年來的低點，使得新興市場貨幣具有投資吸引力。

巴西、印度、印尼等國政府正縮減財政支出；新興市場通膨維持穩定或呈現下降趨勢，為各國央行帶來降息的空間；此外，相較於成熟市場債券，新興市場債券經通膨調整後之實質殖利率目前已來到歷史高點。隨著新興市場重拾全球投資人的青睞，未來新興市場當地貨幣債券之發行機構數量可望將持續增長。舉例而言，未來1年中國將持續開放境內債券市場，讓人民幣計價債券得以被納入全球參考指數。此外，今年初阿根廷當地貨幣債券亦已重新回參考指數之中。預期未來將會有越來越多的新興市場企業以當地貨幣作為融資來源；因此，投資人將有愈來愈多的機會受惠於新興國家持續改善的經濟基本面，並在美元資產以外分散配置投資部位。投資時，分散配置不同幣別十分重要。近來美元的強勢表現已讓美元評價變得有些昂貴，加上川普政府以改善美國貿易競爭力作為優先施政目標，因此美國貿易政策將可望向弱勢美元靠攏。就目前來看，無論是在哪個新興市場國家，都有值得被納入投資組合之當地貨幣債券。許多拉丁美洲國家已擺脫了民粹主義，政治與經濟政策回歸中間路線，未來可望使其經濟表現受惠。在亞洲，穩健的經濟增長、穩定的銀行體系以及健全的經常帳收支，將支持亞洲區域的經濟發展。然而，投資人仍須事前做好研究功課，並審慎承擔投資風險。儘管國家與產業選擇很重要，但是通膨週期、殖利率曲線布局等因素同樣不可偏廢。在某些國家最有投資吸引力的可能是中天期債券，但在其他國家則可能是長天期債券。此外，外匯避險同樣不可輕忽。有時候，一檔債券的利率與匯率可能同時具有吸引力（正如同目前市場上許多的新興市場當地貨幣債券）。然而，有時候可能只有債券的利率部位值得投資，投資人需對部分或所有的外匯投資部位進行避險。因此，靈活佈局是關鍵。同樣的，對不同的貨幣採取相對投資策略，例如做多A貨幣，同時放空B貨幣，亦可望成為額外的報酬來源。投資人需了解新興市場債券具備的投資價值，但值得注意的是，最具吸引力的投資機會不見得會有美元資產。對於設法強化收益、分散配置債券投資組合的投資人而言，或許是時候考慮新興市場當地貨幣債券的投資潛力。(工商時報)

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